Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleştirilen yüksek tutarlı para transferlerinin daha etkin şekilde izlenebilmesi amacıyla yeni bir düzenleme hayata geçirildiğini açıkladı.
Yeni düzenleme kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek. Uygulamanın temel amacı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırarak kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadeleyi güçlendirmek.
400 Bin TL Üzeri İşlemlerde Açıklama Zorunlu
İlk duyuruda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak belirtilmişti. Yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.
Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu olacak. Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi halinde transfer işlemi onaylanmayacak.
Para Transferlerinde Yeni İşlem Kategorileri
Yeni sistemle birlikte transferlerin amacını daha açık şekilde belirtmek için işlem kategorileri de eklenecek. Kullanıcılar para gönderirken şu başlıklardan birini seçebilecek:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” Seçeneğinde Ek Açıklama İstenebilecek
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği işaretlenen para transferlerinde ise kullanıcıdan ek açıklama talep edilebilecek. Bu uygulama ile finansal işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin hızlı şekilde tespit edilmesi hedefleniyor.
Yüksek Tutarlı İşlemlere Ek Bildirim
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı transferler için ek bildirim yükümlülükleri de getirildi.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek.
