Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK), kayıt dışı ekonomi ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında hazırladığı yeni düzenleme yılbaşında yürürlüğe girmedi. 200 bin TL ve üzerindeki EFT ve havale işlemlerinde göndericinin işlem amacını standart bir sözlük üzerinden belirtmesini zorunlu kılan uygulama, bankaların operasyonel altyapısındaki ek çalışma ihtiyacı sebebiyle ertelendi. Reuters'a bilgi veren kaynaklar, bankaların arayüz düzenlemeleri ve raporlama kalibrasyonları üzerinde çalışmaya devam ettiğini bildirdi.
İzlenebilirliği artırmak hedefleniyor
Yeni sistem devreye girdiğinde, yüksek tutarlı para hareketlerinin izlenebilirliği artırılarak terörizmin finansmanı ve para aklama faaliyetlerinin önüne geçilmesi amaçlanıyor. Düzenleme kapsamında sadece 200 bin TL üzeri transferlerde açıklama alanı zorunlu olmayacak, aynı zamanda 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemler için de "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekecek. Erteleme süresi boyunca mevcut bankacılık prosedürleri herhangi bir değişiklik olmadan uygulanmaya devam edecek.
Yurttaşlar için mevcut durum
Uygulamanın kesin başlangıç tarihi henüz netleşmezken, bankaların teknik hazırlıkları tamamlandığında yurttaşlara gerekli bilgilendirmeler yapılacak. Sistem yürürlüğe girdiğinde birey ve şirketlerin, yüksek tutarlı transferlerinde işlemin gerekçesini net ve standart ifadelerle yazmaları yasal bir zorunluluk haline gelecek. Bu süreçte bankalar, müşterilerinden gelen bu açıklamaları risk temelli izleme ve raporlama süreçlerinde birincil veri kaynağı olarak kullanacak.
