Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomi ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında finansal denetimleri en üst seviyeye çıkarıyor. Yeni yılla birlikte uygulanacak tebliğ, Türkiye’deki milyonlarca bireysel ve kurumsal banka hesabını doğrudan etkileyecek.
Belge olmadan transfer yapılamayacak
Düzenleme kapsamında havale, EFT ve elektronik para transferlerinde 200 bin lira sınırı getirildi. Bu tutar ve üzerindeki işlemlerde gönderici, paranın kaynağını ve gönderim nedenini detaylı bir şekilde açıklamak; gerektiğinde ise bu durumu resmi belgelerle kanıtlamakla yükümlü olacak. Bankalar, transferin amacına dair net bir açıklama sunulmayan işlemleri onaylamayacak.
Açıklama kısmında "Genel" ifadelere son
1 Ocak 2026'dan itibaren para transferi yapanlar, açıklama kısmına rastgele ifadeler yazmak yerine sistem üzerinden belirlenen işlem kategorilerinden birini seçmek zorunda kalacak. İzlemeye alınacak başlıca kategoriler şunlardır:
- Gayrimenkul ve Araç Alımları: Konut, arsa ve motorlu taşıt ödemeleri.
- Özel Ödemeler: Borç verme/ödeme, hediye, bağış ve yardım işlemleri.
- Hizmet ve Sağlık: Danışmanlık, avukatlık, müşavirlik ve sağlık ödemeleri.
- Dijital ve Şans Oyunları: Kripto varlık transferleri, bahis ve sosyal medya ödemeleri.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri doğrultusunda hayata geçirilen bu uygulama ile kara para aklama, terörün finansmanı ve yasa dışı bahis gibi suçlarla daha etkin mücadele edilmesi hedefleniyor. Yetkililer, yasal çerçevede işlem yapan vatandaşların süreçten olumsuz etkilenmeyeceğini, sistemin tamamen kayıt dışı finansal hareketleri kontrol altına alma amacı taşıdığını belirtti.
